Какой ETF выбрать. Таблицы и что нужно знать

Фонды ETF

Что такое ETF. Коротко о главном

  • ETFs или «биржевые фонды» — это именно то, что следует из названия: фонды, которые торгуются на биржах, обычно они отслеживают определенный индекс. Индексы выступают в качестве критериев или контрольных показателей (ориентиров). Индекс создается поставщиком индексов (к примеру S&P Dow Jones Indices) для отслеживания динамики рынка, сегмента рынка, инвестиционной стратегии или класса активов. Инвесторы не могут инвестировать напрямую в индекс, но они могут инвестировать в продукт (в нашем случае речь о ETF), привязанный к индексу. Мы можем покупать или продавать акции ETF через брокера (на сегодняшний день для резидентов Беларуси это возможно через Freedom Finance Europe и Zerich Securities) в часы работы организованных бирж, как и акции любой публично торгуемой компании. Определяющим для нас является тот факт, что данный инструмент позволяет составить недорогой, с точки зрения сопутствующих издержек (комиссий), инвестиционный портфель.
  • Структура ETF важна для инвестора, поскольку она может влиять на уровень риска в ETF, а также на стоимость управления фондом. Хотя «физические» ETF являются наиболее распространенными, важно понимать структуру ETF и выбрать наилучший вариант под конкретные потребности. Уточню, что «физические» ETF инвестирует непосредственно в базовые активы индекса для наилучшего его отслеживания, а «синтетические» ETF не инвестируют в активы напрямую, а отслеживают индекс с помощью деривативов, которые представляют собой контракты, где стоимость/цена основана на базовом активе. В таблицах ниже представлены «физические» ETF, такая структура оптимальна для долгосрочного инвестирования.
  • ETFs выпускаются компаниями, которые отвечают за создание и управление фондами. Это так называемые ETF-провайдеры. В числе наиболее крупных и авторитетных можно выделить: BlackRock, Vanguard, State Street, Invesco, Charles Schwab, First Trust, JPMorgan Chase.
  • Ликвидность: основными факторами, влияющими на ликвидность ETF, являются состав ETF и объем торгов отдельными ценными бумагами, входящими в ETF. Низкий уровень ликвидности приводит к увеличению спредов между спросом и предложением, большим расхождениям между стоимостью чистых активов (СЧА) и стоимостью базовых ценных бумаг. Выбирайте фонды со средним и высоким уровнем ликвидности.
  • Коэффициенты расходов (комиссия за управление) выражаются в процентах, представляют собой плату, взимаемую с инвесторов для покрытия операционных расходов фонда или ETF. Они вычитаются из дивидендов и прироста капитала, а не из основной суммы. При выборе фонда обращайте внимание и учитывайте данный параметр.

Фонды акций США

Тикер Полное название | страница Компоненты Комиссия за управление Общая информация, бэктесты
VTI  Vanguard Total Stock Market ETF Всё США | глобально 0.03% Детали
ITOT iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF Всё США | глобально 0.03% Детали
SCHB Schwab U.S. Broad Market ETF Всё США | глобально 0.03% Детали
SPTM SPDR® Portfolio S&P 1500® Composite Stock Market ETF Всё США | 1500 «лучших» компаний различной капитализации 0.03% Детали
VOO  Vanguard S&P 500 ETF S&P 500 0.03% Детали
IVV iShares Core S&P 500 ETF S&P 500 0.03% Детали
SPLG SPDR® Portfolio S&P 500® ETF S&P 500 0.03% Детали
QQQ Invesco QQQ ETF Nasdaq-100 0.2% Детали
SCHX Schwab U.S. Large-Cap ETF 700 компаний США крупной капитализации 0.03% Детали

Фонды акций развитых рынков без США

Тикер Полное название | страница Компоненты Комиссия за управление Общая информация, бэктесты
SPDW SPDR® Portfolio Developed World ex-US ETF Развитые рынки без США 0.04% Детали
IDEV iShares Core MSCI International Developed Markets ETF Развитые рынки без США  0.04% Детали
VEA Vanguard FTSE Developed Markets ETF Развитые рынки без США 0.05% Детали
SCHF Schwab International Equity ETF Развитые рынки без США 0.06% Детали
IEFA iShares Core MSCI EAFE ETF Развитые рынки без США 0.07% Детали
Классификация рынков
Таблица классификации рынков. Страны

Фонды акций развивающихся рынков

Тикер Полное название | страница Компоненты Комиссия за управление Общая информация, бэктесты
VWO FTSE Emerging Markets ETF Развивающиеся рынки 0.08% Детали
IEMG iShares Core MSCI Emerging Markets ETF Развивающиеся рынки 0.09% Детали
SPEM SPDR® Portfolio Emerging Markets ETF Развивающиеся рынки 0.11% Детали
SCHE Schwab Emerging Markets Equity ETF Развивающиеся рынки 0.11% Детали
Классификация рынков
Таблица классификации рынков. Страны

Глобальные фонды акций. Мир

Тикер Полное название | страница Компоненты Комиссия за управление Общая информация, бэктесты
VT Vanguard Total World Stock ETF Весь мир 0.07% Детали
SPGM SPDR® Portfolio MSCI Global Stock Market ETF Весь мир 0.09% Детали
VXUS Vanguard Total International Stock ETF Мир без США 0.07% Детали
VEU Vanguard FTSE All-World ex-US ETF Мир без США 0.08% Детали
IXUS iShares Core MSCI Total International Stock ETF Мир без США 0.07% Детали

Фонды облигаций (бонды)

Тикер Полное название | страница Компоненты Комиссия за управление Общая информация, бэктесты
BKAG BNY Mellon Core Bond ETF США 0.00% Детали
SPAB SPDR® Portfolio Aggregate Bond ETF США 0.03% Детали
BND Vanguard Total Bond Market ETF США 0.03% Детали
SCHZ Schwab U.S. Aggregate Bond ETF США 0.03% Детали
AGG iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF США 0.03% Детали
VGLT Vanguard Long-Term Treasury ETF США «длинные» казначейские облигации 0.04% Детали
VGIT Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF США «средние» казначейские облигации 0.04% Детали
SCHR Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF США «средние» казначейские облигации 0.03% Детали
VGSH Vanguard Short-Term Treasury ETF США «короткие» казначейские облигации 0.04% Детали
BNDX Vanguard Total International Bond ETF Мир без США 0.07% Детали
BNDW Vanguard Total World Bond ETF Мир 0.05% Детали
STIP iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF Типсы США 0.03% Детали
VTIP Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF Типсы США 0.04% Детали
SCHP Schwab U.S. TIPS ETF Типсы США 0.04% Детали

Фонды недвижимости

Тикер Полное название | страница Компоненты Комиссия за управление Общая информация, бэктесты
SCHH Schwab U.S. REIT ETF Недвижимость 0.07% Детали
USRT iShares Core U.S. REIT ETF Недвижимость 0.08% Детали
FREL FIDELITY MSCI REAL ESTATE INDEX ETF Недвижимость 0.08% Детали
BBRE JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF Недвижимость 0.11% Детали
VNQ Vanguard Real Estate ETF Недвижимость 0.12% Детали

Товарные фонды (золото)

Тикер Полное название | страница Компоненты Комиссия за управление Общая информация, бэктесты
IAU iShares Gold Trust Золото 0.25% Детали
GLD SPDR® Gold Shares Золото 0.40% Детали

Ирландские аккумулирующие ETFs с реинвестированием дивидендов

Тикер Полное название | страница Компоненты Комиссия за управление Общая информация, бэктесты
ISAC iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc) Весь мир 0.20% Детали
VWRA FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating Весь мир 0.22% Детали
ACWD SPDR MSCI ACWI UCITS ETF Весь мир 0.40% Детали
SWRD SPDR MSCI World UCITS ETF Развитые рынки 0.12% Детали
VHVE Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF Acc Развитые рынки 0.12% Детали
XDWD Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C Развитые рынки 0.19% Детали
IWDA iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) Развитые рынки 0.20% Детали
EIMI iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) Развивающиеся рынки 0.18% Детали
XMME Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C Развивающиеся рынки 0.18% Детали
VFEA Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF Acc Развивающиеся рынки 0.22% Детали
CSPX iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) S&P 500 0.07% Детали
VUAA Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Accumulating S&P 500 0.07% Детали
AGGU iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD Hedged (Acc) Бонды (облигации) мир 0.10% Детали
IUAA iShares US Aggregate Bond UCITS ETF (Acc) Бонды (облигации) США 0.25% Детали
IGIL iShares Global Inflation Linked Government Bond UCITS ETF USD (Acc) Типсы 0.20% Детали
IGLN iShares Physical Gold ETC Золото 0.12% Детали
GLRA SPDR Dow Jones Global Real Estate UCITS ETF Accumulating Недвижимость 0.40% Детали
VDST Vanguard U.S. Treasury 0-1 Year Bond UCITS ETF (USD) Accumulating Кэш (аналог) 0.07% Детали

*Данные список не является исчерпывающим, но он включает в себя наиболее «популярные» и дешевые варианты фондов, которые можно использовать для составления собственного инвестиционного портфеля.

Вы уже составили свой инвестиционный портфель из ETFs?
Да, мой портфель уже давно в строю
22.64%
Недавно определился с фондами и начал инвестировать
14.47%
Нахожусь в процессе выбора
56.6%
Нет и пока не планирую
6.29%

Сам себе управляющий

Оцените автора
Investor.of.BY
Добавить комментарий