Какой ETF выбрать. Таблицы и что нужно знать

Что такое ETF. Коротко о главном

• ETFs или «биржевые фонды» — это именно то, что следует из названия: фонды, которые торгуются на биржах, обычно они отслеживают определенный индекс. Индексы выступают в качестве критериев или контрольных показателей (ориентиров). Индекс создается поставщиком индексов (к примеру S&P Dow Jones Indices) для отслеживания динамики рынка, сегмента рынка, инвестиционной стратегии или класса активов. Инвесторы не могут инвестировать напрямую в индекс, но они могут инвестировать в продукт (в нашем случае речь о ETF), привязанный к индексу. Мы можем покупать или продавать акции ETF через брокера (на сегодняшний день для резидентов Беларуси это возможно через Freedom Finance Europe и Zerich Securities) в часы работы организованных бирж, как и акции любой публично торгуемой компании. Определяющим для нас является тот факт, что данный инструмент позволяет составить недорогой, с точки зрения сопутствующих издержек (комиссий), инвестиционный портфель.
• Структура ETF важна для инвестора, поскольку она может влиять на уровень риска в ETF, а также на стоимость управления фондом. Хотя «физические» ETF являются наиболее распространенными, важно понимать структуру ETF и выбрать наилучший вариант под конкретные потребности. Уточню, что «физические» ETF инвестирует непосредственно в базовые активы индекса для наилучшего его отслеживания, а «синтетические» ETF не инвестируют в активы напрямую, а отслеживают индекс с помощью деривативов, которые представляют собой контракты, где стоимость/цена основана на базовом активе. В таблицах ниже представлены «физические» ETF, такая структура оптимальна для долгосрочного инвестирования.
• ETFs выпускаются компаниями, которые отвечают за создание и управление фондами. Это так называемые ETF-провайдеры. В числе наиболее крупных и авторитетных можно выделить: BlackRock, Vanguard, State Street, Invesco, Charles Schwab, First Trust, JPMorgan Chase.
• Ликвидность: основными факторами, влияющими на ликвидность ETF, являются состав ETF и объем торгов отдельными ценными бумагами, входящими в ETF. Низкий уровень ликвидности приводит к увеличению спредов между спросом и предложением, большим расхождениям между стоимостью чистых активов (СЧА) и стоимостью базовых ценных бумаг. Выбирайте фонды со средним и высоким уровнем ликвидности.
• Коэффициенты расходов (комиссия за управление) выражаются в процентах, представляют собой плату, взимаемую с инвесторов для покрытия операционных расходов фонда или ETF. Они вычитаются из дивидендов и прироста капитала, а не из основной суммы. При выборе фонда обращайте внимание и учитывайте данный параметр.

Фонды акций США

Фонды акций развитых рынков без США

Классификация рынков

Фонды акций развивающихся рынков

Классификация рынков

Глобальные фонды акций. Мир

Фонды облигаций (бонды)

Фонды недвижимости

Товарные фонды (золото)

Ирландские аккумулирующие ETFs с реинвестированием дивидендов

*Данные список не является исчерпывающим, но он включает в себя наиболее «популярные» и дешевые варианты фондов, которые можно использовать для составления собственного инвестиционного портфеля.