Обновление KYC-документов
EXANTE периодически делает запросы по обновлению KYC-документов, а также по источникам происхождения средств. Для обновления KYC-данных (Know Your Customer — «знай своего клиента») необходимо заполнить анкету на сайте в личном кабинете, прикрепить подтверждение адреса не старше 6 месяцев (банковская выписка с полным адресом или счет за коммунальные услуги с полным именем-фамилией) и отправить документы на рассмотрение.
Примеры документов подтверждающие происхождение средств
Для подтверждения источников происхождения средств необходимо загрузить документы в раздел «Другое» в личном кабинете на сайте и после этого отправить уведомление на support@exante.eu. Команда комплаенса рассматривает документы в течении недели и присылает уведомление о принятии документов, либо дополнительный запрос, если документов не достаточно.
| Любой источник дохода | Налоговая декларация физлица или предпринимателя со штампом налоговой или подтверждением электронного скачивания декларации. |
| Заработная плата | Справка о заработной плате на всю сумму пополнения счета. *если клиент является собственником компании, то также теребуется банковская выписка по счету физлица о фактическом перечислении средств или платежные ордеры от компании |
| Инвестиции, брокерские счета, ДУ | Выписка по инвестиционному/брокерскому счету, где четко видна сумма прибыли от инвестиций/трейдинга. К зачету принимается только прибыль от инвестиций, но не сумма первоначального пополнения инвестиционного счета. |
| Продажа недвижимости | 1. Договор купли-продажи; 2. Выписка из банка о фактическом зачислении средств (если сделка совершена наличными, то необходимы банковские выписки или платежные ордеры о внесении средств в банк и перечислении брокеру); 3. Документ, подтверждающий право собственности на недвижимость (требуется, если договор купли-продажи не заверен нотариально или госпредставителем). |
| Продажа компании | 1. Договор купли-продажи; 2. Выписка из банка, подтверждающая получение денежных средств; 3. Документы, подтверждающие право собственности клиента на продаваемую компанию; 4. Ссылки на открытые источники (Интернет) с любой информацией по сделке (пресс-релизы, новости, статьи и др.) 5. Документы, подтверждающие переход права собственности на компанию к другому лицу. |
| Депозиты | 1. Документы по происхождению первоначальной суммы депозита; 2. Выписка по депозитным счетам с начислением процентов. |
| Наследование | 1. Завещание или другой документ, подтверждающий право на наследование; 2. Подписанное письмо от нотариуса/адвоката/доверенных лиц/исполнителя с четким указанием суммы наследства; 3. Выписка из банка, подтверждающая получение доходов, или другие документальные доказательства (зависит от унаследованных активов). |
| Подарок или пожертвование | 1. Документальное подтверждение источника доходов дарителя; 2. Выписка из банка, подтверждающая получение доходов, или другие документальные доказательства (зависит от подарка или пожертвования); 3. Договор дарения (не требуется для прямых родственников). |
| Выигрыш в лотерею, азартные игры, спортивные выигрыши, покер | 1. Подтверждение от лотерейной компании/провайдера игр; 2. Банковская выписка о перечислении средств. |
| Пенсионный доход | Пенсионная выписка с указанием имени клиента и сумм дохода. |
| Доходы индивидуального предпринимателя | Один вариант из следующих: Налоговая декларация со штампом налоговой или подтверждением электронного скачивания декларации. Банковская выписка по счету предпринимателя, договоры по которым осуществляются выплаты и счета (инвойсы). |
| Выплата по дивидендам | 1. Протоколы собрания собственников о выплатах дивидендов; 2. Документ, подтверждающий право собственности; 3. Выписка из банка, подтверждающая получение фактических денежных средств со счета физлица; 4. Аудированная финансовая отчетность компании или отчет о движении денежных средств, где видны перечисления дивидендов (если нет аудированной отчетности, то баланс и отчет о прибылях и убытках). |
| Займы | 1. Договор займа; 2. Документальное подтверждение источника доходов всех конечных кредиторов; 3. График выплаты займа; 4. Инфомация о бизнес-активностях клиента. |
При возникновении любых затруднений можете задавать любые интересующие вопросы по почте ashk@exante.eu или мессенджерам — как Вам удобнее. Telegram/WhatsApp/Viber: +375296816744.
Один из часто задаваемых вопросов
Формулировка запроса следующая: предоставьте документы по источникам на всю сумму с датой до момента первого пополнения число/месяц/год, если на эту дату было только первое пополнение. Документы должны соответствовать логике пополнения.
Пример: первое пополнение на 20к евро было 01.06.2021, второе пополнение на 10к евро было 01.07.2022, в таком случае документы по источникам на сумму 20к евро должны быть датированы до 01.06.2021 и по сумме 10к евро должны быть датированы до 01.07.2022. Документы на общую сумму не обязательно должны быть именно до даты первого пополнения счета.
С уважением,
Александр Шкут, CFA
Директор по развитию бизнеса EXANTE
- Ознакомиться с комиссиями и инструментами
- Попробовать WEB-терминал в демо-режиме через браузер
