Freedom Finance Europe: Классификация клиентов по MiFID

Законодательный акт Евросоюза под названием Директива о рынках финансовых инструментов (MiFID) с поправками согласно MiFID II требует, чтобы компания Freedom Finance Europe Ltd классифицировала каждого клиента как «Розничный», «Профессиональный» или «Правомочный контрагент» согласно своим данным, знаниям и опыту.

Статус «Розничный» — самый высокий уровень защиты

Статус присваивается клиенту на основании предшествующего опыта и знаний клиента о финансовых инструментах, а также характеристики деятельности клиента и определяет специфику предоставления инвестиционных услуг, в том числе условия исполнения распоряжений клиента, применимую степень раскрытия информации, условия хранения активов, а также полагающуюся клиенту защиту. Провайдер инвестиционных услуг информирует всех клиентов, которые осуществляют сделки с финансовыми инструментами, о присвоенном им статусе. Для клиентов, которым присвоен статус «Розничный», нормативные акты предусматривают самый высокий уровень защиты интересов, т. к. полагается, что розничные клиенты обладают меньшим опытом и знаниями в области инвестиций.

Основываясь на правилах кипрской Комиссии по биржам и ценным бумагам, Freedom Finance Europe Ltd относит большинство клиентов к разряду розничных, обеспечивая их повышенной защитой.

Клиент вправе потребовать, чтобы провайдер инвестиционных услуг присвоил ему другой статус: [FREEDOM24 ➝ Личный кабинет ➝ Меню Настройки счета ➝ Классификация MIFID клиентов].

Перед тем, как присвоить статус профессионального клиента, провайдер инвестиционных услуг в письменном виде предупреждает клиента об утере прав защиты инвестора, в том числе компенсаций, которые могут быть потеряны профессиональным клиентом.

Что такое директива Европейского союза «O рынках финансовых инструментов» MiFID (MiFID II)

Целью создания этого документа является регулирование операций, предоставляя при этом широкую защиту участникам рынка. Несмотря на то, что создана она в 2004 году, в силу директива вступила в 2007 году.

Содержащиеся в MiFID указания действительны для государств, являющихся участниками Евросоюза, и обязательны к выполнению. Это относится также и к государствам, находящимся в Европейской экономической зоне.

MiFID является ключевой частью сложнейшей системы, которая необходима для регулирования процессов на рынке и согласовывается со всеми действующими в мире стандартами и нормами. Уже через относительно небольшой отрезок времени, после вступления директивы в силу, на европейском рынке наметилась положительная динамика развития. Особенно выделяется при этом заметное снижение стоимости финансовых услуг, что способствует большей привлекательности рынка для инвестирования. Кроме этого, появилось четкое представление о том, как должен выглядеть регулируемый рынок, что способствует разработке новых правил, направленных на повышение уровня выполнения финансовых операций.

Взаимодействие участников рынка стало более прозрачным, они обеспечены необходимым уровнем юридической защиты. Принцип действия MiFID заключается в создании сильного и привлекательного для инвесторов рынка, который возможен только при полной прозрачности сделок на бирже.

Со временем биржевая торговля приобрела всё большие масштабы, и в связи с этим появилась необходимость в доработке действующих законов и их эволюции. Для обеспечения этого, финансовой Европейской комиссией при участии членов G-20 были внесены некоторые изменения в существующую на тот момент директиву. После чего MiFID стала своеобразным последователем предыдущего документа, реализовав при этом несколько новшеств, и появившись 2011 году под наименованием MiFID 2.

Было создано несколько проектов юридического характера, основным направлением развития которых, в первую очередь, стало обеспечение защиты прав инвесторов. Был значительно расширен спектр услуг, предоставляющихся в сфере биржевых операций, изменены требования для институциональных инвесторов в плане предоставления отчётности. Дополнительно определены полномочия органов, осуществляющих регулирование финансового рынка, действие которых приходилось на территорию ЕС.

Особый акцент делается на усиление мероприятий по защите средств клиентов: финансовым учреждениям требуется обеспечить и постоянно отслеживать сохранность отданных на хранение финансовых инструментов, повторное использование которых любым образом запрещено (особенно это касается розничных клиентов по классификации MiFID). И это напрямую касается РЕПО (Repurchase agreement) в его классической форме.

Основные цели MIFID: Развитие рынка и защита инвесторов

• организации обязаны осуществлять разделение клиентов на определённые категории. Для осуществления этого, компания должна узнать уровень осведомлённости клиентов в сфере финансов, что послужит основным фактором, необходимым для предоставления более подходящей услуги. Это способствует более качественному уровню защиты инвестиций;
• все организации, предлагающие услуги, обязаны в полном объёме информировать клиентов об условиях торговли;
• выполнение сделок должно осуществляться мгновенно, после направления запроса клиентом;
• MiFID способствует созданию единого рынка, благодаря чему участникам предоставляются более выгодные условия;
• основной целью директивы является развитие высокоэффективного рынка и защита прав инвесторов, согласно законам Евросоюза.
• осуществляется регулирование услуг в сфере финансов. Рассматриваются основания для лицензирования организаций, имеющих разрешение на осуществление деятельности;
• установление нормативов, обязательных к выполнению всеми финансовыми учреждениями. Внедрение стандартов, обязательных к организациям, для продолжения их работы в ЕС.

MiFID II — директива, обеспечивающая инвестору максимальный уровень защиты от недобросовестности инвестиционной организации или брокера. При этом, сам инвестор, в целом, не сталкивается с серьезными ограничениями.

О нас

Freedom Finance является 100% дочерней компанией Freedom Holding Corp. Деятельность холдинга регулируется Американской комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). Европейское подразделение Freedom Finance Europe работает в соответствии с правилами MiFID II — регуляторного режима с высоким уровнем защиты инвесторов. Подотчетно регуляторам CySec, BaFin (Европа) и SEC (США).

Открытие счета занимает 10 минут

Чтобы открыть инвестиционный счет, зарегистрируйтесь на сайте ➜ FREEDOM24 с вашим email и создайте пароль. Пройдите необходимую процедуру верификации согласно требованиям европейских финансовых регуляторов. Процедура полностью автоматизирована и не займет много времени. Пополняйте счет с банковской карты моментально, или банковским переводом без комиссий.

• Основные сведения о компании
• Акции | ETF | Рынки | Биржи
• Опционы
• IPO
• Тарифы брокера
• Идеи для инвестирования
• Часто задаваемые вопросы